Индивидуальный предприниматель
Последствия обналичивания денег через ИП
Взносы и платежи ИП

Обналичивания денег через ИП последствия и схема

Еще с 90х годов осталась масса способов честного, полулегального и совсем уж незаконного обналичивания денег.

Что собой представляет процесс?

Существует достаточно тонкая грань между понятиями «обналичивание» и «обналичка». Под первым подразумевается легальное снятие денег со счетов. Второе же – не всегда законные действия по изъятию наличных средств со счетов. Главной целью обналички является уклонение от налогов.

Обналичивание денег

Именно из-за этой цели подобного рода действия и являются незаконными. Так же существуют прецеденты, когда деньги на счетах предусмотрены для некой определенной цели, а правонарушители незаконно посягают на них в своих целях, за что предусмотрена административная и уголовная ответственность.

Как все происходит?

На данный момент сохранилась не одна популярная схема, позволяющая произвести обналичивание денег через ИП, при этом минимизировав риск понести ответственность.

Основная схема:

Для проведения операций создается новый ИП. Далее бухгалтерия компании, которая хочет обналичить деньги, переводит их на счет новосозданного ИП под видом оплаты неких услуг. После этого деньги снимаются через индивидуального предпринимателя, а он сам попросту исчезает.

Какие есть схемы обналичивания денег

Обычно для создания и регистрации ип нечестные бизнесмены привлекают людей, которых легко ввести в заблуждение: стариков или зависимых от наркотических веществ, алкоголя. Нередко такие люди получают свой процент, даже не зная о том, какие действия были произведены.

Другие варианты

Есть еще несколько вариантов незаконной обналички. Необходимая сумма может быть переведена компанией и на счет физлица или при привлечении в дело нечистого на руку коммерческого банковского учреждения.

Так же часто наблюдается схема оформления фирмы по поддельному документу. Предприятие, которому уготовано просуществовать всего день, регистрируется на фальшивый или украденный паспорт. злоумышленники снимают необходимую им сумму, но ответственность за невыплаченные государству налоги ложится на владельца документа. Во избежание этого необходимо оперативно уведомлять полиции об утере или краже паспорта.

Способы обналичивания средств через ИП

Так же к очень частым схемам относятся махинации со средствами так называемого материнского капитала. Обналичивание средств осуществляется с помощью программы «материнский капитал». Для этого проводятся поддельные сделки.

Подробности

Самая простая схема – это обналичивание через ИП. Рассмотрим подробнее сам процесс и проанализируем ответственность.

При выведении денег через ИП с ним заключается договор, который содержит условие об оплате. Обратите внимание на то, что чаще всего используются тот тип товара или услуги, покупку которого или оказание коей очень непросто отследить. Например, очень частым предметом махинаций является интеллектуальная собственность индивидуального предпринимателя.

По договору компания пользуется неким софтом, идеей, наработкой, которая принадлежит ИП, и за что он в свою очередь получает деньги. При этом законодательство никак не оговаривает размеры и суммы оплат, поскольку оценить стоимость идеи объективно очень сложно. Услуги тоже не являются регламентированным по оплате видом деятельности.

В таком случае ип просто обналичивает средства, забирая себе процент. Тем более, некоторые банки на сегодня предлагают для индивидуальных предпринимателей оформление специальной кеш-карты. Это очень удобно, так как по сути деньги, которые принадлежат ИП, лежат на одной карте. Допустим, вам днем оплачивают 100 000 рублей, а уже вечером вы можете снять эти деньги в банкомате или кассе своего банка.

Преступные денежные махинации

Современные способы

На сегодня по законодательству Российской Федерации оплата любых операций между двумя организациями должна производиться по безналичному расчёту. Поэтому для обналичивания средств должна иметься серьезная причина. В практике бухгалтеров есть несколько проверенных способ снять наличку вполне законным методом:

  1. Выплата дивидендов. Совершенно законно учредители предприятия раз в один квартал имеют право на получение доли от чистой прибыли. При неотчислении налога или слишком частом получении дивидендов обналичивание средств вполне можно назвать обналом. В такой схеме обычно участвуют несколько партнеров.
  2. Выписывание средств на хозяйственные потребности. Части средств можно списывать. Но помните о том, что все расходы должны быть оговорены в документах.
  3. Займ. Наличные могут быть выданы в долг одному из основателей компании. Длительность возврата денег может варьироваться самой организацией, так что срок можно назначать большой.

Законные основания для обналичивания

Дальнейшее развитие событий

Законодательство Российской Федерации не имеет обособленной статьи (или поправки), оговаривающей наказание за обналичивание денежных средств. Но ответственность может наступить на ряду других:

  • уклонение от уплаты налогов;
  • пособничество в сокрытии средств;
  • подделка документов
  • незаконное предпринимательство;
  • отмывание средств.

Важно помнить о том, что последствия таких действий будут не только для организаций. Любое физическое лицо, принимавшее участие в процедуре, как минимум, может отвечать за уклонение от уплаты налогов (на полную сумму, которая была счету, пусть и короткое время) и пособничество.

Преимуществом честного обналичивания денег с ИП является то, что индивидуальный предприниматель платит 6% налога со всего своего оборота. Доходы и расходы предприятия не умеют особой роли. Важно только одной – чтобы в казну вовремя поступало положенные 6%.

Последствия обналичивания денег через ИП

Условия законности действий:

  1. Ваша операция подразумевает под собой деловую цель;
  2. Обналичивание должно быть экономически обоснованным;
  3. Изъятие денег подтверждено законными и грамотно составленными документами;
  4. Участники действия могут быть взаимосвязаны.
  5. ИП должен вести хозяйственную деятельность.

И, естественно, предприниматель платит все отчисления, выплаты и налоги.

Также ЧП может обналичить часть денег на расходы. Но в таком случае нужнно оплатить пеню, но банковское учреждение имеет право по своему усмотрению отказать в выдаче средств, если будет иметь подозрения в их нецелевом использовании. Но предприниматель может перевести деньги со ип-счета на свой личный, как физлица.

Обналичие таких счетов не регламентируется. Очень важно, чтобы все счета были в одном учреждении, тогда сотрудники не будут следить за движениями по собственным счетам. Особенно удобно в таком случае выбирать банк, специализирующийся на выдачу заработных плат.

Обналичивание денег на расходы

Что дальше?

На получении наличных вопрос не закрывается, это только половина пути. Деньги еще необходимо вернуть владельцу. Вернуть необходимо так, чтобы у владельца не возникало вопросов к том, не будет ли предприниматель на них претендовать. Есть два способа безвозмездной передачи денег: дар или жертва. Дарение производится между физлицами, оно не облагается налогами, его можно даже заверить нотариально, дабы позднее не нести ответственность.

Так же можно заключить договор займа. Плюсом такого варианта является то, что кредитор может предъявлять требования, только имея на руках оригинал договора. Имея его на руках, заемщик может ничего не бояться.

https://youtu.be/9MZyN7Pb_fI

Может быть интересно:

Лимиты касс как рассчитать для малых предприятий и в ДНР

admin

Начислены страховые взносы проводки, тарифы страховых взносов

admin

ФЗ 212 о страховом взносе и отчетность по страховым взносам

admin